Carlos Tusquets, ‘Inversión’: “Habrá una mayor exigencia de formación de los asesores”

publicado a la‎(s)‎ 23 ene. 2013 8:08 por Teresa Idda   [ actualizado el 23 ene. 2013 8:13 ]

El presidente de EFPA España, Carlos Tusquets, ha colaborado en una entrevista de la revista ‘Inversión’ publicada el viernes 18 de enero, en la sección ‘Gestión del Patrimonio’, donde defiende la necesidad que los profesionales adquieran mayores conocimientos, sobre todo tras la salida de miles de empleados de banca que ahora quieren trabajar por su cuenta. Entre la certificaciones posibles, la de Planificador Financiero Europeo (EFP) es la máxima referencia a nivel europeo en la gestión patrimonial.

Resumen de la entrevista:
  1. Ante el panorama laboral en la banca, ¿son necesarias las certificaciones para poder trabajar?
    “….cualquier profesional de banca deberá mostrar al cliente cuáles son los conocimientos que tiene. Y eso supone obtener un título, como las certificaciones de EFPA...”

  2. Pero no existe ninguna obligación legal por la que los asesores deban demostrar esos conocimientos.
    “… Hay que tener en cuenta que los borradores de la nueva directiva comunitaria de la Mifid ya hacen referencia a la obligatoriedad de demostrar suficientes conocimientos por parte de los profesionales que quieran ejercer como asesores en el ámbito comunitario…”

  3. ¿Qué tipo de errores se han cometido hasta ahora?
    “Lo peor que le puede pasar a un asesor es que su cliente no haya entendido nada de lo que le ha vendido…”

  4. Uno de los asuntos que más dudas generan es el de la jubilación. ¿Qué aporta la figura del planificador financiero europeo en este sentido?
    “… la certificación EFP es el último escalón de certificaciones de EFPA, no sólo dirigido a clientes con mayor poder adquisitivo, sino también a una familia modesta que también debe anticiparse a cómo le afectará la jubilación….”

  5. ¿Cuál es la relevancia del EFA en otros países del nuestro entorno?
    “…Estados Unidos es el número uno en este tipo de formación. Y en el caso europeo, destacan Reino Unido y Holanda…"
Fuente: EFPA ES
Ċ
Teresa Idda,
23 ene. 2013 8:08
Comments